Definition

Risk appetite is the willingness of a person or entity to seek risk in order to realize its objectives.

Example sentence

UniCorn’s management recommended reevaluating the company’s risk appetite criteria to make better use of its resources.

Comment

Different people or entities have different risk appetites. An investor with low risk appetite may be willing to invest only in low-risk instruments such as government bonds, whereas one with a high risk appetite may avoid bonds and invest rather in start-ups. Risk tolerance is a similar concept, describing the level of short-term risk a person or entity may tolerate before the risk crosses into its risk aversion zone and risk avoidance is initiated. The optimal level of risk within the risk appetite range is called the risk target.

Definice

Rizikový apetit je ochota, s jakou je osoba vyhledávat riziko pro splnění svých cílů.

Příklad použití ve větě

Management společnosti UniCorn doporučil přehodnotit kritéria jejího rizikového apetitu pro lepší využití zdrojů společnosti.

Poznámka

Různé osoby mají různé rizikové apetity. Investor s nízkým rizikovým apetitem může být ochoten investovat jen do nízkorizikových nástrojů jako státních dluhopisů, zatímco investor s vysokým rizikovým apetitem se může dluhopisům vyhýbat a investovat místo toho do start-upů. Tolerance k riziku je obdobný koncept, který popisuje krátkodobé riziko, které osoba může tolerovat předtím, než riziko překročí do její zóny averze k riziku a ona zahájí zamezení rizika. Optimální úroveň rizika v rámci rozsahu rizikového apetitu se nazývá cílové riziko.

Business Term of the Day

English Editorial Services’ mission is to assist international businesses and organizations of all sizes to communicate clearly, correctly, and persuasively with their business partners and target audiences.

Simply subscribe to receive our Business Term of the Day at no charge to your inbox each business day, with explanation in English and Czech.

Subscribe