Definition

A pyramid scheme is an investment scam which uses new recruits and a top-down design to provide returns to initial investors

Example sentence

John told me that he’d been offered a business opportunity whereby he had to submit a small sum of money and recruit others and then he would double his initial investment, but I warned him it sounded like a pyramid scheme.

Comment

Pyramid schemes rely on new investors in the scheme to pay off previous investors. These new recruits are then tasked with seeking even more applicants. The scheme always promises a high rate of return, but usually only the initial investors and developer reap this benefit. New investors are often unable to recruit enough others, especially as the need for recruits grows exponentially, and eventually the pyramid collapses as the scheme’s liabilities always exceed its assets. Pyramid schemes are similar to Ponzi schemes, perhaps the largest scams ever discovered. Many pyramid schemes attempt to disguise their operating principle, making it difficult to distinguish them from legitimate business models, as can be seen in disputes over multilevel marketing companies.

Definice

Letadlo je investiční podvod, který využívá nových členů a strukturu shora dolů pro poskytování zisků prvním investorům.

Příklad použití ve větě

John mi řekl, že dostal obchodní nabídku, kdy musel vložit malou částku peněz a získat další zájemce, a následně zdvojnásobí svou počáteční investici, ale varovala jsem ho, že to zní jako letadlo.

Poznámka

Letadla (také nazývaná pyramidová schémata, pyramidové hry, pyramidy) spoléhají na to, že noví investoři budou vyplácet již existující investory. Noví členové následně dostanou za úkol vyhledávat další žadatele. Letadla vždy slibují vysokou návratnost, avšak tyto výhody obvykle sklidí jen původní investoři a zakladatel. Noví investoři často nejsou schopni získat dostatečný počet dalších zájemců, především protože potřeba dalších investic stoupá exponenciálně, a pyramida se nakonec zhroutí, když závazky letadla nevyhnutelně převýší jeho aktiva. Letadlům jsou podobná také Ponziho schémata, možná největší podvody, které byly kdy objeveny. Řada letadel se pokouší skrýt princip svého provozu, takže je těžké rozlišit mezi letadly a legitimními obchodními modely, což je vidět například u sporů ohledně společností provozujících víceúrovňový marketing.

Business Term of the Day

English Editorial Services’ mission is to assist international businesses and organizations of all sizes to communicate clearly, correctly, and persuasively with their business partners and target audiences.

Simply subscribe to receive our Business Term of the Day at no charge to your inbox each business day, with explanation in English and Czech.

Subscribe